5.2: Delitos Comerciales Comunes
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La gente rara vez piensa que su conducta en el trabajo es potencialmente ilegal, o que el tiempo en la cárcel podría resultar de malas decisiones en el lugar de trabajo. No obstante, este hecho es la realidad. Las organizaciones son multadas, y los ejecutivos son condenados a la cárcel, cuando se infringen las leyes empresariales. Muchas de las violaciones en el lugar de trabajo son delitos no violentos, como fraude, delitos contra la propiedad o infracciones relacionadas con drogas o alcohol. Independientemente del nivel de violencia o la motivación del empleado para cometer el delito, infringir la ley puede llevar a consecuencias negativas para el negocio, sus empleados y sus clientes.
Autoridad Constitucional para Regular la Empresa
Al Congreso se le otorga la facultad de “regular el Comercio con Naciones extranjeras, y entre los diversos Estados, y con las Tribus Indias”. Nuestros antecesores quisieron facilitar el comercio entre los estados al permitir que el Congreso adoptara reglas que pudieran aplicarse de manera uniforme. La teoría era que si las empresas comerciales supieran que tratarían esencialmente con las mismas reglas en todo el país, sería mucho más fácil administrar sus negocios y mantener el comercio fluyendo de manera más eficiente.
Si bien los tribunales federales inicialmente interpretaron el poder comercial de manera estrecha, con el tiempo, los tribunales federales han decidido que la cláusula de comercio otorga al gobierno federal amplias facultades para regular el comercio, no sólo a nivel interestatal (entre los estados), sino también a nivel intraestatal ( dentro de cada estado), siempre y cuando se trate de alguna transacción económica. El gobierno federal no suele rebasar sus facultades regulatorias.
Delitos de Cuello Blanco
Los delitos de cuello blanco se caracterizan por el engaño, el ocultamiento o la violación de la confianza. Están comprometidos por profesionales de negocios. Generalmente implican fraude, y los empleados que cometen los delitos están motivados por el deseo de obtener ganancias financieras o el miedo a perder la posición comercial, el dinero o la propiedad. El fraude es la tergiversación intencional de hechos materiales para obtener ganancias monetarias. Este tipo de delitos no depende de amenazas o violencia.
Los delitos de cuello blanco tienden a violar las leyes estatales, y a veces las leyes federales. La violación depende de lo que esté involucrado en el delito. Por ejemplo, los actos delictivos que involucran el sistema postal de Estados Unidos o el comercio interestatal violan la ley federal.
Aunque los delitos de cuello blanco no necesitan incluir la violencia física, este tipo de delitos pueden destruir empresas, el medio ambiente y la estabilidad financiera de clientes, empleados y comunidades. En 2018, Jeremiah Hand y sus hermanos, Jehu Hand y Adam Hand, fueron condenados y sentenciados a entre\(9\) y\(30\) meses de prisión por sus respectivos papeles en un esquema de bombeo y volcado. En este esquema, fueron deshonestos sobre el control sobre las acciones de su compañía, e incluso llegaron a presentar formularios falsos en un esfuerzo por elevar el valor de las acciones. Una vez que se elevó el valor de las acciones, liberaron sus acciones al mercado.
Tipos de Delitos Empresariales
Los delitos comerciales o los delitos de cuello blanco no se limitan a esquemas de bombeo y volcado; vienen en muchas formas diferentes. Los delitos empresariales vienen en muchas formas diferentes. Como se dijo anteriormente, estos delitos a menudo involucran engaños, fraudes o desinformación. Los tipos de delitos de alto perfil incluyen esquemas Ponzi, malversación de fondos y delitos que violan intencionalmente las leyes y regulaciones ambientales. En esta sección se explorarán estos tres tipos de delitos y se ofrecerán ejemplos de la década de 2000.
Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi (también conocidos como esquemas piramidales) son estafas de inversión que prometen a los inversores oportunidades de inversión de bajo riesgo con una alta tasa de rendimiento. Las altas tasas se pagan a los inversionistas antiguos con dinero adquirido de la adquisición de nuevos inversionistas. El desempeño del mercado no es un factor en la tasa de rendimiento de los inversores.
Bernie Madoff operaba un esquema Ponzi de un\(20\) año a través de su compañía. Pagó altos rendimientos (por encima de la media) utilizando las inversiones de nuevos clientes (inversionistas). En 2008, los inversionistas intentaron retirar fondos, pero la organización Madoff no pudo proporcionar el reembolso. Actualmente Madoff cumple una condena de más de 100 años en prisión.
Robo y Malversación
El hurto y la malversación de fondos son dos formas de robo que pueden ocurrir dentro de un negocio. El hurto ocurre cuando una persona toma ilegalmente los bienes personales de otra persona o de un negocio. Por ejemplo, si un empleado toma la computadora de otro empleado con la intención de robarla, puede ser culpable de robo. En contraste, la malversación ocurre cuando a una persona se le ha confiado un artículo de valor y luego se niega a devolverlo o no devuelve el artículo. Por ejemplo, si a un empleado se le confía el efectivo para gastos menores en su oficina y esa persona toma a propósito parte del dinero para sí mismo, esto sería malversación de fondos.
Un ejemplo de alto perfil de malversación ocurrió en Koss Corporation en Milwaukee, Wisconsin. Sujata “Sue” Sachdeva fue Vicepresidenta de Finanzas y Oficial Principal de Contabilidad en Koss Corporation. Sachdeva fue condenado por malversar\(\$34\) millones en un período\(5\) de un año y sentenciado a\(11\) años en prisión federal, así como restitución a Koss Corporation. A Sachdeva se le confiaron los fondos de la compañía y no utilizó los fondos como se pretendía.
Delitos Ambientales
Muchos estatutos federales regulan el medio ambiente. Muchas de estas leyes conllevan sanciones tanto civiles como penales por violaciones.
Las siguientes leyes federales pueden conllevar sanciones penales:
- Ley de Aire Limpio
- Ley de Agua Limpia
- Ley de Conservación y Recuperación de Recursos
- Ley Integral de Respuesta Ambiental, Compensación y Responsabilidad
- Ley de especies amenazadas
La Corporación Internacional de Petróleo de Delaware (IPC) está pagando restitución por delitos ambientales, que incluyeron un esquema para violar la Ley de Agua Limpia. De 1992 a 2012, el IPC procesó petróleo y aguas residuales. La compañía admitió haber alterado las muestras de prueba de agua requeridas por lo que cumplieron con los límites establecidos por su permiso antes de liberar los desechos al sistema de alcantarillado de la ciudad. La compañía también admitió transportar desechos que contenían benceno, bario, cromo, cadmio, plomo, PCE y tricloroeteno para su eliminación en Carolina del Sur sin el reporte requerido de la información, lo que también violó las leyes ambientales.
Otros Tipos de Delitos Comerciales
El entorno empresarial es complejo, y algunos delitos son menos comunes o reciben menos atención mediática. Este tipo de delitos incluyen aquellos que violan las leyes antimonopolio, crimen organizado, soborno, lavado de dinero y spam.
Violaciones a las leyes antimonopolio
Las leyes antimonopolio no permiten actividades que restrinjan el comercio o promueven la dominación del mercado. Estas leyes están en vigor para brindar orientación y supervisión de fusiones y adquisiciones de empresas para prevenir el abuso del mercado. El objetivo es evitar los monopolios, o el control de una organización sobre un mercado específico. Los monopolios reducen la competencia y, en consecuencia, pueden tener un impacto perjudicial en los precios al consumidor. Dado que Estados Unidos se basa en principios capitalistas, la conducta comercial anticompetitiva está prohibida por ley, y algunas de esas leyes, como la Ley Sherman Antitrust, sí incluyen disposiciones sobre el castigo penal.
Criticación
Las actividades de crimen organizado incluyen el uso de préstamos, el lavado de dinero y el chantaje. En el pasado, el término se ha utilizado para describir a la delincuencia organizada. El término ahora se aplica a otras entidades, también. RICO, o la Ley de Organizaciones Influenciadas y Corruptas de Racketeer, es una ley federal destinada a prevenir y perseguir tanto a las empresas como a los sindicatos del crimen organizado. “RICO ahora se usa contra compañías de seguros, corretajes bursátiles, tabacaleras, bancos y otras grandes empresas comerciales”. (Schodolski, 2018). El crimen organizado ya no se limita al crimen organizado. Las compañías de seguros de salud y otros negocios legítimos están siendo acusados de tácticas de presión similares a las utilizadas en el crimen organizado organizado. Estas afirmaciones involucran acusaciones de mentir sobre el costo real de la atención, dañar el negocio para los médicos, acosar a los pacientes e intentar controlar la relación médico-paciente a través de mentiras y tácticas de presión.
Soborno
El soborno ocurre cuando se intercambian pagos monetarios, bienes, servicios, información o cualquier cosa de valor por acciones favorables o deseadas. Se le puede acusar de soborno por ofrecer un soborno o aceptar un soborno. El soborno es ilegal dentro y fuera de Estados Unidos. La Ley de Prácticas Corruptas Extranjeras prohíbe los pagos de soborno por parte de empresas estadounidenses a funcionarios gubernamentales extranjeros con la intención de influir en los resultados de negocios extranjeros Un ejemplo de soborno sería una situación en la que una compañía farmacéutica ofrece beneficios especiales a las personas que acuerdan recetar sus medicamentos.
Lavado de dinero
El lavado de dinero se refiere a tomar dinero “sucio”, o dinero obtenido a través de actividades delictivas, y pasarlo por negocios que de otro modo serían legítimos para que parezca “limpio”. El dinero no puede ser atado de nuevo a los actos ilegales. El dinero limpio es el dinero que se obtuvo a través de funciones comerciales legítimas.
Spamming
Enviar correo electrónico comercial no solicitado, o spam, es ilegal. Si bien la responsabilidad recae en los consumidores de aprovechar cualquier programa que puedan para bloquear el spam, existen leyes para desalentar el envío de spam. Los siguientes puntos se describen en la legislación antispam en el estado de Washington y son similares a otras leyes:
- Las personas físicas no pueden iniciar el envío o planear el envío de un correo electrónico que tergiversa al remitente como alguien que no es, represente al remitente como asociado a una organización que no tiene asociación, o que de otra manera oculte la identidad del remitente o el origen del correo electrónico. Es posible que los mensajes de correo electrónico no tengan información falsa o engañosa en el asunto del mensaje.
- Los correos electrónicos comerciales deben incluir la información de contacto del remitente y el receptor debe ser consciente de que el mensaje es de una fuente comercial.
Estados como Washington están implementando legislación para reducir el spam y pidiendo a los consumidores que tomen un papel activo en el tratamiento del spam. En general, los legisladores se dan cuenta de que el spam es una molestia y están encontrando formas de responsabilizar a las empresas por el envío de mensajes de spam.
Conclusión
Es importante saber que no todas las personas acusadas de delitos comerciales o delitos de cuello blanco son necesariamente culpables. Una persona debe ser declarada culpable del delito antes de ser condenada. Independientemente, los delitos comerciales y los delitos de cuello blanco impactan negativamente al individuo, la organización para la que trabajó, la comunidad y los clientes.