Apéndice A — Lista de verificación para el desarrollo del plan de negocios y

Investigación Inicial Esencial

El modelo de negocio

• Utilizar el Business Model Canvas o una herramienta similar para describir y analizar el modelo de negocio del emprendimiento propuesto

Borrador inicial del plan de negocios

Hacer que el plan de negocios sea realista

En esta etapa, sus estados financieros proyectados en su borrador de plan de negocios están casi garantizados para ser poco realistas e indeseables. Sus saldos de efectivo proyectados y sus niveles de ganancias no serán realistas, ya sea demasiado altos o demasiado bajos. Los montos originales que tenías planeado para invertir en tu negocio o para adquirir a través de inversionistas probablemente serán inadecuados. En general, su borrador de plan tendrá muchas áreas débiles y muchos agujeros que llenar, pero debería brindarle una gran base sobre la cual construir un plan de negocios realista y deseable.

El propósito de esta etapa es hacer que tu negocio sea realista. Esto lo hace ajustando su modelo de negocio propuesto y sus planes y estrategias tal como se presentan tanto en la parte escrita como financiera de su plan.

• Reemplazar tantos de los supuestos (aquellos elementos marcados con una fuente claramente coloreada) como sea posible por información y números fácticos y expertos mientras siempre indica las fuentes de la nueva información y números
• Revisar y revisar las proyecciones de ventas para hacerlas más realistas comparando las proyecciones con las normas de la industria y los datos comparativos disponibles con empresas similares. Revisar y revisar según sea necesario tanto el modelo de proyecciones de ventas utilizado como los supuestos introducidos en el modelo para generar las cifras de ventas mensuales.
• Decide cuál es el rango apropiado de saldos de caja al final del mes para tu tipo de negocio
• Elimine cualquier saldo de caja negativo al final del mes tomando medidas para convertir cada uno de estos en números positivos que se encuentren dentro de su rango objetivo ajustando uno o más de los siguientes:
  • Montos de préstamos planificados (montos de préstamos operativos y/o a plazo
  • Montos de inversión planeados del propietario (o extraerlos de cuentas de inversión acumuladas)
  • Montos planeados en horarios (aumento de precios, aumento de montos de ventas, disminución de gastos)
• Un saldo de caja excesivo al final de un mes indica malas prácticas de administración de efectivo. Elimine los saldos excesivos de efectivo al final del mes reduciendo cada uno de estos números para que se encuentren dentro de su rango objetivo haciendo una o más de las siguientes acciones:
  • Usa el exceso de dinero para generar más ganancias (ampliar tu negocio, comprar un activo que necesites, etc.)
  • Utilizar el exceso de dinero para pagar préstamos operativos (y posiblemente préstamos a plazo)
  • Invertir el exceso de dinero en inversiones financieras
  • Distribuir parte del efectivo como dividendos o sorteos del propietario
  • Ajustar montos planificados en horarios (disminuir precios, disminuir montos de ventas, aumentar gastos)
• Ajusta simultáneamente tus metas, estrategias y planes en tus proyecciones escritas y financieras de tu plan para que tus estados financieros proyectados sean realistas
• Analiza tus estados financieros proyectados y desarrolla planes para corregir los elementos poco realistas e indeseables
  • Por ejemplo, si su financiamiento de inicio planificado es demasiado alto para ser realista, puede optar por reducir la escala de algunos elementos
    • En el lado de los gastos, es posible que planee comenzar con una instalación más pequeña, menos empleados, menos inventario y diferentes métodos de publicidad. En el lado de los ingresos, podría proyectar ventas más bajas debido a sus instalaciones más pequeñas, menos empleados, etc.
    • También podría planear financiar parte de su expansión a través de ganancias retenidas en lugar de obtener un préstamo inicial grande o renunciar a una mayor cantidad de propiedad a un inversionista.
• Ajusta continuamente las secciones escritas y financieras de tu borrador de plan para reflejar tus nuevas metas, estrategias y planes. Este será un proceso iterativo ya que todo está conectado y cada cambio tendrá un efecto dominó a lo largo de tu plan.
• Ajusta los montos en tus horarios para reflejar tus cambios planificados (aumentar los precios, aumentar los montos de ventas, disminuir gastos)
• Usa una serie de análisis de ratio a medida que incorporas tus nuevas metas, estrategias y planes
• Compare continuamente sus ratios con los ratios promedio de la industria
• Compare continuamente sus proporciones con lo que se espera y lo deseable para un negocio como el suyo
• Ajuste continuamente las partes escritas y financieras de su plan hasta que sus proporciones sean deseables y realistas en relación con los estándares de la industria

Hacer que el Plan de Negocios atraiga a las partes interesadas y sea deseable para el empresario

Ahora deberías tener un segundo borrador completo de tu plan de negocios. Debería ser mucho más realista que tu primer borrador, pero es poco probable que sea deseable para ti como propietario o atractivo para tus potenciales inversores. El propósito de esta etapa es retener, y posiblemente mejorar, el realismo de tu plan a la vez que lo haces deseable y atractivo.

• Determine sus objetivos a mediano y largo plazo para su negocio, ya que se relacionan con lo que quiere obtener de él
  • Con base en tus metas y en la cantidad de financiamiento que requieres, identifica las fuentes de financiamiento más deseadas para tu emprendimiento e incorporalas a tu plan para indicar cómo vas a satisfacer tus necesidades de financiamiento
• A medida que cumpla con los siguientes requisitos, incorpore todos los elementos necesarios en su plan de negocios para atraer a sus inversores objetivo y hacer que quieran invertir en su empresa
• A medida que identifica y analiza sus factores críticos de éxito completando análisis hipotéticos en sus hojas de cálculo financiero, continúe ajustando simultáneamente sus metas, estrategias y planes en sus proyecciones escritas y financieras hasta
  • está satisfecho de que está preparado para lidiar con temas que afectarán sus factores críticos de éxito, y
  • sus estados de flujo de efectivo proyectados, estados de resultados y balances son realistas, consistentes con las normas saludables de la industria y cumplen con expectativas y aspiraciones realistas para un negocio saludable
• Usa una copia de tus hojas de cálculo y cambia algunos números clave para ver qué sucede
  • Por ejemplo, puede descubrir que es particularmente vulnerable si sus ventas terminan siendo menores de lo esperado (y/o desafiado si las ventas terminan siendo superiores a lo esperado). Los niveles de ventas, entonces, son un factor crítico de éxito.
• Determine cuál sería el impacto en su negocio si los factores críticos de éxito se impactan de una manera en la que no había planeado
  • Por ejemplo, cuando examina las ventas como un factor crítico de éxito, puede descubrir que si las ventas son 3% menos de lo que había planeado (tal vez por una recesión económica o la aparición de un nuevo competidor), todas sus ganancias se evaporan
  • También podría ser cierto que se encontrará con problemas de flujo de caja o capacidad si sus ventas terminan siendo más altas de lo que está planeando para
• Decida si necesita hacer ajustes a sus metas, estrategias y planes en su plan de negocios para reducir su vulnerabilidad a los cambios en los factores críticos de éxito, o si en su lugar puede ajustar sus metas, estrategias y planes para prepararse para cualquier cambio que pueda ocurrir en el éxito crítico factores
  • Por ejemplo, podría decidir cambiar las estrategias de precios, distribución y promociones en su plan de negocios para que aún se rompa incluso si sus niveles de ventas fueran 8% menos de lo esperado
  • Alternativamente, en lugar de cambiar su estrategia de marketing en su plan, podría describir los niveles de ventas como un factor crítico de éxito e incluir una descripción de cómo y en qué momento implementará otra estrategia si los niveles de ventas no son los esperados, y describir cuál es su estrategia
• Decide cómo presentar tu análisis de tus factores críticos de éxito
• Si es apropiado para su negocio, puede incluir tres conjuntos de estados financieros proyectados en su plan de negocios: lo más probable, optimista y pesimista

Terminando el Plan de Negocios

• Revisa tu sección de objetivos para asegurarte de que los objetivos incluidos cumplan mejor con tus propósitos y resonarán con tus lectores objetivo
  • Nota: tus metas habrán cambiado drásticamente entre cuando las escribiste por primera vez y cómo deberían verse una vez que se complete el plan. Aunque no se requiere, puede ser efectivo seguir cada objetivo con una nota sobre en qué parte del plan se encuentran tus estrategias para lograr ese objetivo.
• Escribe tu resumen ejecutivo
• Revisar para garantizar que las partes escritas y financieras del plan sean completamente consistentes
• Corregir para eliminar errores ortográficos, gramaticales, de formato, de cálculo u otros
  • Si es necesario, haga que un corrector de pruebas calificado complete esta tarea por usted o con usted
• Escribe una carta de transmisión y luego personalízala para lectores específicos

Prepárese para presentar y presentar su plan de negocios

• Prepara y practica tu pitch. Ten claro por qué estás lanzando tu plan y personalízalo para cumplir esos objetivos
• Prepara una presentación usando una herramienta como PowerPoint para usar si se te pide que presente tu plan de manera más formal
• Siempre ten contigo tarjetas de presentación para regalar a quienes expresen interés en tu negocio y con quienes quieras conectarte más tarde