16.4: Hoja de Fórmula
( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\)
Parte 1: Fundamentos de Matemáticas
- (2.1) Conversión de Porcentaje%= dec×100
- (2.2) Tasa, Porción, BaseRate =PortionBase
- (3.1) Cambio porcentual:Δ%=New − OldOld×100
- (3.2) Tasa de cambio a lo largo del tiempoRoC=(n√NewOld−1)×100
- (3.3) Promedio simpleSAvg=Σxn
- (3.4) Promedio ponderadoWAvg=ΣwxΣw
- • (3.5) Promedio GeométricoGAvg=[n√(1+Δ%1)×(1+Δ%2)×⋯×(1+Δ%n)−1]×100
Parte 2: Aplicaciones de negocios
- (4.1) Salario y Ganancias Brutas HorariasGE = Regular Earnings+Overtime Earnings+Holiday Earnings+Statutory Holiday Worked Earnings
- (4.2) Impuesto Anual sobre la RentaIncome Tax =Σ(Eligible Income In Tax Bracket × Tax Bracket Rate)
- (4.3) Números de índiceIndex Number =Chosen quantity Base quantity× Base value
- (4.4) Poder de compra de un dólarPPD =$1CPI/100
- (4.5) Ingresos realesRI =Nominal IncomeCPI/100
- (5.1) Costo Variable UnitarioVC =TVCn
- (5.2) Ingresos netos mediante un enfoque de ingresos y costos totalesNI =n(S)−(TFC+n(VC))
- (5.3) Margen de Contribución UnitariaCM = S–VC
- (5.4) Ingresos netos utilizando el enfoque de margen de contribución totalNI =n(CM)–TFC
- (5.5) Tasa de contribución si se conoce la información de la unidadCR =CMS×100
- (5.6) Tasa de contribución si se conoce información agregadaCR = TR − TVCTR×100
- (5.7) Unidad de equilibrion=TFCCM
- (5.8) Romper par del dólarTR=TFCCR
- (6.1) Descuento IndividualN=L×(1−d)
- (6.2a y 6.2b) Importe de DescuentoD$=L×d or D$=L–N
- (6.3) Descuentos MúltiplesN=L×(1−d1)×(1−d2)×⋯×(1−dn)
- (6.4) Descuento Equivalente Individuald =1−(1−d1)×(1−d2)×⋯×(1−dn)
- (6.5) El precio de venta de un productoS=C+E+P
- (6.6) Importe de MarcadoM$=E+P
- (6.7) El Precio de Venta de un Producto Usando Monto de MarcadoS=C+M$
- (6.8) Porcentaje de Marcado en CostoMoC%=M$C×100
- (6.9) Marcado en el porcentaje de precio de ventaMoS%=M$S×100
- (6.10) El Precio De Venta De Un ProductoSon sale=S×(1−d)
- (6.11a y 6.11b) Importe de rebajaD$=S×d or D$= S−Son sale
- (6.12) Porcentaje de rebajad=D$S×100
- (6.13) Marcado mantenidoMM =M$(n1)+(M$−D$)(n2)n1+n2
- (7.1) Precio de Venta con Impuestos IncluidosStax=S+(S×Rate)
- (7.2) Remesa GST/HSTRemit = Tax Collected−Tax Paid
- (7.3) Impuestos a la propiedadProperty Tax =Σ(AV×PTR)
- (7.4) Cambio de divisasDesired Currency = Exchange Rate×Current Currency
Parte 3: Aplicaciones Financieras de Pago Único
- (8.1) Interés SimpleI = Prt
- (8.2) Interés simple para pagos únicosS = P(1+rt)
- (8.3) Monto de Intereses para Pagos ÚnicosI = S−P
- (9.1) Tasa de Interés Periódicai =IYCY
- (9.2) Número de Períodos Compuestos para Pagos ÚnicosN = CY×Years
- (9.3) Intereses compuestos para pagos únicosFV = PV(1+i)N
- (9.4) Conversión de tasa de interésiNew=(1+iOld)CYOldCYNew−1
- (10.1) Importe de interés periódicoI = PV×i
- (10.2) Poder de compra de un dólar (método de interés compuesto)PPD =$1(1+i)N×100
Parte 4: Aplicaciones financieras para pagos de anualidades
- (11.1) Número de pagos de anualidadesN = PY×Years
- (11.2) Anualidad Ordinaria Valor FuturoFVORD= PMT[[(1+i)CYPY]N−1(1+i)CYPY−1]
- (11.3) Valor futuro adeudado de anualidadFVDUE= PMT[[(1+i)CYPY]N−1(1+i)CYPY−1]×(1+i)CYPY
- (11.4) Valor Actual de Anualidad OrdinariaFVORD= PMT[1−[1(1+i)CYPY]N(1+i)CYPY−1]
- (11.5) Valor Presente Vencido de AnualidadFVDUE= PMT[1−[1(1+i)CYPY]N(1+i)CYPY−1]×(1+i)CYPY
- (12.1) Valor futuro de una anualidad ordinaria de crecimiento constanteFVORD= PMT(1+Δ%)N−1[[(1+i)CYPY1+Δ%]N−1(1+i)CYPY1+Δ%−1]
- (12.2) Valor futuro de una anualidad de crecimiento constante adeudadaFVDUE= PMT(1+Δ%)N−1[[(1+i)CYPY1+Δ%]N−1(1+i)CYPY1+Δ%−1]×(1+i)CYPY
- (12.3) Valor Presente De Una Anualidad Ordinaria De Crecimiento ConstantePVORD=PMT1+Δ%[1−[1+Δ%(1+i)CYPY]N(1+i)CYPY1+Δ%−1]
- (12.4) Valor Presente de una Anualidad de Crecimiento ConstantePVDUE=PMT1+Δ%[1−[1+Δ%(1+i)CYPY]N(1+i)CYPY1+Δ%−1]×(1+i)CYPY
- (12.5) Perpetuidad Ordinaria Valor PresentePVORD=PMT(1+i)CYPY−1
- (12.6) Valor Presente Debido a PerpetuidadPVDUE=PMT(1(1+i)CYPY−1+1)
Parte 5: Amortización y Conceptos Financieros Especiales
- (13.1) Porción de Interés de un Pago Único OrdinarioINT = BAL×((1+i)CYPY−1)
- (13.2) Porción principal de un pago únicoPRN = PMT−INT
- (13.3) Porción principal para una serie de pagosPRN =BALP1−BALP2
- (13.4) Porción de interés para una serie de pagosINT = N×PMT−PRN
- (13.5) Porción de Interés de un Pago Único VencidoINTDUE=(BAL−PMT)×((1+i)CYPY−1)
- (14.1) El precio en efectivo de cualquier bonoCash Price = PRI+AI
- (14.2) Cupón de Bonos Monto de Pago de AnualidadPMTBOND= Face Value×CPNCY
- (14.3) Precio del bono en una fecha de pago de interesesDate Price =FV(1+i)N+PMTBOND[1−1[1+i]Ni]
- (14.4) Bono Premium o DescuentoPremium or Discount = PRI−Face Value
- (14.5) Precio en Efectivo del Bono en una Fecha de Pago Sin InteresesCash Price =(Date Price)(1+i)t
- (14.6) Intereses devengados en una fecha de pago sin interesesAI=PMTBOND×t
- (14.7) Porción de Intereses de un Fondo de Hundimiento Pago Único VencidoINT =(BAL+PMT)×((1+i)CYPY−1)
- (14.8) El costo anual de la deuda de bonosACD=(Face Value×CPN)+(PMT×PY)
- (14.9) El valor contable de la deuda de bonosBVD=Bonds Outstanding−BAL
- (15.1) Valor Presente NetoNPV =(Present Value Of All Future Cash Flows)−(Initial Investment)
- (15.2) Relación de Valor Presente NetoNPVRATIO=NPVCFo