7.2: Una carrera en acciones

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Video - Audio - YouTube (El material para esta sección comienza en la diapositiva #23.)

Como nuestra última sección sobre acciones e inversión en acciones, aprovechamos esta oportunidad para implorarle una vez más que considere una carrera en la industria de la inversión. ¡La industria te necesita! Hay miles de profesionales que están cerca de la jubilación. La industria lo sabe y también saben que necesitan diversidad. Necesitamos más mujeres, minorías y hablantes bilingües. Los exmilitares son especialmente bienvenidos ya que la industria de la inversión está altamente regulada y estructurada y quién mejor para reclutar que aquellos que han vivido y prosperado en el mundo altamente regulado y estructurado de los militares. A lo largo de las décadas de la década de 1980, 1990 y en la década de 2000, encontrar y nutrir a nuevos profesionales de la inversión se hizo difícil. Por esa razón, la industria, liderada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), introdujo un nuevo examen de nivel de entrada para facilitar una forma más fácil de entrar en el negocio, el Examen Esencial de la Industria de Valores (SIE).

El examen Securities Industry Essentials (SIE) versus el Examen de Representante General de Valores Serie 7

En 2018, FINRA lanzó el Examen Essentials de la Industria de Valores, también conocido como el Examen SIE. El objetivo era crear un nuevo examen de nivel de entrada que pudiera ser realizado por cualquier persona interesada en una carrera en la industria de la inversión. Antes del examen SIE, el examen de nivel de entrada anterior era el Examen de Representante General de Valores Serie 7, también conocido como Examen de Representante Registrado Serie 7, Examen de Corredor de Bolsa Serie 7, o simplemente el Examen Serie 7. No obstante, antes de que alguien pudiera presentarse al Examen Serie 7, se requería que fueran patrocinados por una firma de corretaje. Las firmas de corretaje se volvieron muy reacias a patrocinar a individuos sin saber de antemano que podían aprobar el examen ya que el costo de preparar a alguien para la Serie 7 así como el costo de la Serie 7 en sí no son insignificantes. El examen SIE no requiere patrocinio de corretaje y el costo es sustancialmente menor que tomar la Serie 7. A marzo de 2022, el costo para tomar el examen SIE era de 60 dólares según lo informado en el sitio web de FINRA.

El material en ambos exámenes es muy similar. Al tomar este curso, estás aprendiendo la mayor parte de lo que se necesita para ser estudiado. Hay más material que se espera que sepa que no cubrimos en esta clase, especialmente los asuntos relacionados con temas de cumplimiento. Existen numerosas guías de estudio y exámenes de práctica disponibles de FINRA y de decenas de terceros. El examen de práctica gratuita de FINRA es un gran lugar para comenzar a ver cuánto ya has aprendido. Estudiar y tomar tantos exámenes de práctica como sea posible parece ser la mejor manera de prepararse para el examen.

Una vez que apruebes el examen SIE, la industria vendrá un llamado. Los reclutadores sabrán que estás orientado a objetivos y motivado para convertirte en un profesional de la industria. También sabrán que existe una muy buena probabilidad de que pases el examen de la Serie 7. Por esa razón, estarán dispuestos a hacer la inversión necesaria y sustancial en ti como nuevo profesional.

Bien, entonces, ¿de qué tipo de compromiso de tiempo estamos hablando aquí, eh? Les decimos a los alumnos que para aprobar la Serie 7, se debe esperar estudiar de una a dos horas diarias durante al menos 2 meses. Vale la pena pasar la misma cantidad de tiempo para el examen SIE. Estudia duro, pasa fácilmente. Al menos un alumno anterior nos dijo que pasaba dos semanas estudiando de tres a cuatro horas diarias y aprobó el Examen SIE en su primer intento. No se desanime si reprueba en el primer intento de cualquiera de los exámenes. Normalmente lo que sucede es que un individuo va a creer que entiende suficientemente una o dos de las secciones más difíciles del examen cuando en realidad, no estudiaron lo suficiente a fondo. Luego se dan cuenta de qué temas necesitan para volver atrás y aprender más completamente. Algunos de los conceptos más complicados son las opciones, la compra al margen y el cortocircuito. Ahondaremos en estos temas al finalizar el curso.

Hay un segundo examen que se debe realizar después de tomar la Serie 7. Es la Serie 63 o la Serie 66, dependiendo de su posición potencial. Tampoco es tan difícil como la Serie 7. Ambos requieren alrededor de dos semanas de estudio de una a dos horas diarias.

“Pero ¿tengo lo que se necesita?”

¡Sí! Hay un futuro para ti en la industria de la inversión. No todos en la industria tienen que ser corredores de bolsa. Existen numerosos tipos de posiciones disponibles dentro de la industria de inversión. Y no te olvides de otras industrias de servicios financieros como seguros y banca. Las industrias inmobiliarias e hipotecarias también necesitan profesionales financieros. Muchos de los cargos requieren contacto directo con el público. Sin embargo, muchos no lo hacen. Hay espacio para todos, extrovertidos e introvertidos.

Como se discutió anteriormente, tengo mis propios predictores. ¿Eres una persona positiva, optimista y con una disposición soleada? ¿Te gusta socializar? ¿Disfrutas conocer gente nueva? ¿Quieres ayudarlos a tener éxito? ¿No tienes miedo de preguntarle a alguien si necesita tu ayuda? Si dicen: “No”, ¿sigues dispuesto a ir a la siguiente persona y hacerle la misma pregunta... y luego pasar a preguntarle a veintisiete personas más? En definitiva, ¿eres un emprendedor que se niega a darse por vencido? ¿Nunca te rendirás? Si puedes responder, “Sí”, a todas o a la mayoría de estas preguntas (especialmente la parte de no rendirte nunca), te garantizo que te irá bien en la industria. Podrías rebotar un poco de una posición a otra pero encontrarás tu lugar. Te recomendamos encarecidamente que leas este artículo de la prestigiosa revista de la industria, el Financial Times: US Financial Advisors Struggle to Superar Su Falta de Diversidad Racial. ¡La industria te necesita!