2.S: Resumen

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Enhorabuena ‒ Has Terminado el Capítulo 2 ‒ Fondos Mutuos: Inversiones para las Masas

Ha llegado al final del capítulo 2, Fondos Mutuos: Inversiones para las Masas. En este capítulo y en el capítulo 2 Módulo Canvas y sitio web de la clase, tienes:

Se le introdujo la definición de un fondo mutuo, también conocido como una compañía de inversión, y se revisó el crecimiento de la industria de fondos mutuos
Investigó las principales clases de acciones de fondos mutuos y cómo los fondos mutuos cobran a sus inversionistas por los servicios del fondo mutuo
Exploró las principales categorías de fondos mutuos, desde las más riesgosas hasta las menos riesgosas
Gestión comparada y contrastada de cartera activa versus pasiva de activos de fondos mutuos
Examinó algunas familias de fondos mutuos y se concentró en un fondo mutuo de muestra con décadas de experiencia inversora

Ahora deberías ser capaz de:

Describir los diversos componentes, características, beneficios, ventajas y desventajas de los fondos mutuos
Identificar y describir las diversas formas en que los fondos mutuos cobran a sus inversionistas por sus servicios y explicar los costos reales a cargo del inversionista
Describir las principales categorías de fondos mutuos y sus perfiles de riesgo/rendimiento
Discutir las ventajas y desventajas de la gestión activa versus pasiva de la cartera de activos de fondos mutuos
Identificar una muestra de familias de fondos mutuos y los servicios disponibles para los inversionistas de fondos mutuos
Describir los beneficios de la inversión en fondos mutuos a largo plazo, prudente y consistente y las trampas de la inversión de fondos mutuos a corto plazo, uniformados e impacientes

Entonces, ¿estás listo para aburrirte de riqueza con fondos mutuos? Bueno, si los fondos mutuos no son lo suficientemente emocionantes para ti, estás de suerte. En nuestro siguiente capítulo iniciamos el proceso de estudio de acciones. Antes de eso, sin embargo, estudie este material a fondo. Recuerda que vas a ser el Gurú de las Inversiones para tus amigos, familiares y compañeros de trabajo. ¡No puedes defraudarlos!

Hay un futuro para usted en la industria de servicios de inversión

¿Te ha gustado escuchar y ver las presentaciones y leer el texto? En lugar de estar seco y aburrido, ¿el material te pareció emocionante y prometedor? ¿Te puedes imaginarte relacionando este material con clientes potenciales que están aterrorizados de invertir pero saben que necesitan hacer algo pronto porque no se están volviendo más jóvenes? ¿Te gustaría ayudarles a entender que invertir no es tan difícil como parece y que puedes mostrarles inversiones que son prudentes, orientadas a largo plazo y que han tenido un buen desempeño a lo largo de décadas?

Si es así, por favor considere seguir una carrera en la industria. La industria financiera y de inversión es enorme. La industria siempre está buscando individuos nuevos y enérgicos. Existen numerosas oportunidades de trayectoria profesional. Desde la banca hasta las finanzas inmobiliarias, pasando por los seguros y las firmas de corretaje, hay un lugar para ti. De hecho, la industria está buscando activamente hablantes bilingües y mujeres. En el futuro, entienden que la diversidad es esencial para el éxito de sus negocios. Simplemente aman a los ex-militares. (La industria financiera está altamente regulada y ¿quién mejor que quienes ya han vivido y trabajado en un ambiente estructurado y regulado?)

Aquí en Southwestern, ofrecemos un Asociado en Administración de Empresas con Énfasis en Finanzas. También ofrecemos un Certificado de Logro en Servicios Financieros y de Inversión. Cualquiera de estos le ayudará a conseguir un puesto en un banco o cooperativa de crédito, una compañía de seguros, una firma financiera de bienes raíces, una corretaje u otra compañía de gestión de inversiones, o cualquiera de las muchas otras compañías relacionadas con las finanzas y la inversión.

¿No me crees? ¿Crees que necesitas un título de cuatro años de una universidad de prestigio? ¡Ajá! ¡Te equivocas! El pequeño secreto sucio en nuestra industria es que un título de una universidad de prestigio no es una garantía de que alguien se desempeñará bien como asesor financiero con el público en general. Los reclutadores te dirán que no tienen un método confiable para predecir cómo le irá a alguien en la industria. Alguien con un certificado de un colegio comunitario podría superar a toda una sala llena de egresados de las universidades de la Ivy League.

Tengo mis propios predictores. ¿Eres una persona positiva, optimista y con una disposición soleada? ¿Te gusta socializar? ¿Disfrutas conocer gente nueva? ¿Quieres ayudarlos a tener éxito? ¿No tienes miedo de preguntarle a alguien si necesita tu ayuda? Si dicen: “No”, ¿sigues dispuesto a ir a la siguiente persona y hacerle la misma pregunta... y luego pasar a preguntarle a veintisiete personas más? En definitiva, ¿eres un emprendedor que se niega a darse por vencido? ¿Nunca te rendirás?

Si puedes responder, “Sí”, a todas o a la mayoría de estas preguntas (especialmente la parte de no rendirte nunca), te garantizo que te irá bien en la industria. Podrías rebotar un poco de una posición a otra pero encontrarás tu lugar. Hable con un consejero sobre nuestros programas. O mejor aún, por favor contáctame. ¡Tengo que advertir ya'! Puedo hablar de finanzas e inversiones mucho más tiempo de lo que la mayoría de cualquier persona razonable querría escuchar.

Les deseo a todos un éxito tremendo en el futuro y espero poder hablarles sobre una carrera potencial en la industria de las finanzas y la inversión.

Sus comentarios, por favor

¡Recuerda que queremos que esta clase sea la mejor clase que hayas tomado! Queremos que esta clase sea una de las pocas clases en las que puedas mirar hacia atrás en 5, 10, 20 o más años y decir: “Ya' sabes. Esa clase de Introducción a las Inversiones realmente me ayudó en esta aventura loca, hermosa, aterradora, alegre, absurda, triste que llamamos vida”. Como siempre, contáctame directamente si tienes alguna duda, comentario, críticas, sugerencias, quejas, etc.

Ya estamos listos para las acciones. ¡Emocionantes acciones! ¡Acciones sexy! ¡Acciones riesgosas! Estimados gurús de las inversiones en ascenso, lea y estudie de manera consistente y seria. Nos vemos en nuestro próximo capítulo.