Capítulo 2: Fondos Mutuos: Inversiones para las Masias
- Page ID
- 69226
\( \newcommand{\vecs}[1]{\overset { \scriptstyle \rightharpoonup} {\mathbf{#1}} } \) \( \newcommand{\vecd}[1]{\overset{-\!-\!\rightharpoonup}{\vphantom{a}\smash {#1}}} \)\(\newcommand{\id}{\mathrm{id}}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\) \( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\) \( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\) \( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\) \( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\) \( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\) \( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \(\newcommand{\id}{\mathrm{id}}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\) \( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\) \( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\) \( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\) \( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\) \( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\) \( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\)\(\newcommand{\AA}{\unicode[.8,0]{x212B}}\)
“Los fondos mutuos te aburrirán hasta la riqueza”.
— Decente de la industria
En este capítulo y en el capítulo 2 Módulo Canvas y sitio web de la clase,
- Ser introducido en la definición de un fondo mutuo, también conocido como una compañía de inversión, y revisar el crecimiento de la industria de fondos mutuos
- Investigar las principales clases de acciones de fondos mutuos y cómo los fondos mutuos cobran a sus inversionistas por los servicios de los fondos
- Explora las principales categorías de fondos mutuos, desde los más riesgosos hasta los menos riesgosos
- Comparar y contrastar la gestión de cartera activa versus pasiva de activos de fondos mutuos
- Examine algunas familias de fondos mutuos y concéntrese en un fondo mutuo de muestra con décadas de experiencia inversora
Al final de este capítulo y del módulo Canvas o sitio web de la clase, deberías poder
- Describir los diversos componentes, características, beneficios, ventajas y desventajas de los fondos mutuos
- Identificar y describir las diversas formas en que los fondos mutuos cobran a sus inversionistas por sus servicios y explicar los costos reales a cargo del inversionista
- Describir las principales categorías de fondos mutuos y sus perfiles de riesgo/rendimiento
- Discutir las ventajas y desventajas de la gestión activa versus pasiva de la cartera de activos de fondos mutuos
- Identificar una muestra de familias de fondos mutuos y los servicios disponibles para los inversionistas de fondos mutuos
- Describir los beneficios de la inversión en fondos mutuos a largo plazo, prudente y consistente y las trampas de la inversión de fondos mutuos a corto plazo, uniformados e impacientes
Los fondos mutuos son verdaderamente Inversiones para las Masas. La probabilidad es muy alta de que en algún momento de tu futuro, tu empleador te ofrezca un plan de retiro patrocinado por el empleador. Ese plan tendrá casi con toda certeza los fondos mutuos como sus principales vehículos de inversión. Es probable que tus amigos y familiares y compañeros de trabajo también estén invirtiendo en fondos mutuos y necesitarán tu ayuda. Como gurú de las inversiones para tu familia, amigos y colegas, necesitas conocer y entender a fondo los fondos mutuos. Eso incluye conocer las principales categorías de fondos mutuos y las formas en que se cobra a los inversionistas por los servicios de fondos mutuos. Como verás, ambos son complicados. Ayudarás a tu familia, amigos y compañeros de trabajo. Hablarás con autoridad. Estimados estudiantes, ¡estudien mucho y traigan honor y gloria a Southwestern Community College cuando les digan dónde aprendieron todo lo que saben!
- 2.1: Introducción a los Fondos Mutuos
- ¿Qué es un fondo mutuo? ¡Es una compañía de inversión! Es una inversión indirecta donde los gestores de cartera de fondos mutuos eligen las acciones o bonos u otras opciones de inversión para nosotros. Los fondos mutuos son realmente inversiones para las masas. Con los fondos mutuos, los inversionistas obtienen dos beneficios importantes, la administración profesional del dinero y la diversificación.
- 2.2: Crecimiento de la Industria de Fondos Mutuos
- La industria de fondos mutuos es inmensa. Los fondos mutuos ahora tienen más dinero de los inversores que los bancos comerciales o las compañías de seguros de vida. Son el mayor intermediario financiero de la nación. Hay razones poderosas para esto que exploraremos.
- 2.3: Ventajas y desventajas de los fondos mutuos
- Ninguna inversión es perfecta. Toda inversión tiene ventajas y desventajas. Los fondos mutuos no son diferentes. Exploremos las ventajas y desventajas de los fondos mutuos.
- 2.4: Fondos abiertos, cerrados y cotizados en bolsa (ETF)
- Hay tres tipos principales de fondos mutuos, fondos mutuos abiertos, fondos mutuos cerrados y fondos cotizados en bolsa, comúnmente conocidos como ETF. ¿Cuáles son las diferencias entre los tres y cuál es el mejor para mí?
- 2.5: Regulación y Organización de Fondos Mutuos
- ¿Cómo se regulan y organizan los fondos mutuos? ¿Qué protecciones existen para salvaguardar el dinero de los inversores?
- 2.6: Honorarios, Gastos y Clases de Compartir, ¡Oh, Mío!
- Uno de los aspectos más incomprendidos de los fondos mutuos son los honorarios. Inversionistas Los inversionistas de fondos mutuos saben que están pagando por los servicios del fondo mutuo. Simplemente no entienden cómo. Profundizaremos en las tarifas, gastos y compartiremos clases, ¡oh, mi!
- 2.7: Categorías y Tipos de Fondos Mutuos
- Vamos a tratar de hacer lo desrealizable. Queremos poner nuestros brazos alrededor del gorila de 800 libras que es la industria de fondos mutuos. Para ello, vamos a trabajar a través de las categorías más amplias de fondos mutuos y sus estrategias de inversión. ¡Deséanos suerte! Lo vamos a necesitar.
- 2.8: El Gran Debate ‒ Gestión Activa versus Gestión Pasiva
- En los últimos años se ha visto una gran controversia sobre el valor de la gestión activa en la industria de fondos mutuos. ¿Los gestores de inversión de fondos mutuos que investigan, identifican, eligen y monitorean las inversiones en sus fondos mutuos realmente valen los altos salarios que se les pagan? Vamos a explorar el debate.
- 2.9: Familias de fondos mutuos y servicios de fondos
- “Elige una Familia, no un Fondo”. Este sólido consejo fue dado por Forbes a mediados de la década de 1990 y todavía suena cierto hoy en día. Analicemos algunas de las familias de fondos mutuos, así como los importantes servicios de fondos mutuos que brindan.
- 2.10: Un Fondo Mutuo de Muestra
- “Bien, Entonces, ¿Cómo elijo un Fondo Mutuo?!” A estas alturas, lo más probable es que te sientas bastante abrumado, ¿sí? No estás solo. Centrémonos en un solo fondo mutuo e identifiquemos las características que distinguen a una buena elección potencial.
- 2.S: Resumen
- Enhorabuena ‒ Has Terminado el Capítulo 2 ‒ Fondos Mutuos: Inversiones para las Masas
Miniatura: El baile de la boda, Por Pieter Brueghel the Elder, Instituto de Artes de Detroit